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工行资阳分行推进智慧体系建设 提升账户业务风险管理能力


2020-12-28 16:35:45  来源:百姓生活网

百姓生活网资阳讯 按照总省分行的统一部署和安排,在人民银行资阳中心支行及相关监管机关的业务指导下,工行资阳分行于4月末投产了单位银行结算账户智慧年检项目,账户业务风险管控能力进一步提高。


单位银行结算账户智慧年检项目主体功能分为“智慧年检(工商信息比对)”和“智慧年检(人行账管信息报送)”两项子功能模块,本次投产的是“智慧年检(工商信息比对)”子功能模块。通过工商信息和我行信息的大数据比对,实现对单位账户存续期间经营状态、证明文件有效期和企业重要信息的自动化系统动态复核,自动识别企业经营状态异常、证照超期和法定代表人、企业名称变更等情况。


项目的投产,改变了过去依靠人工查询比对海量数据来了解客户信息变化情况的状况,便于各级账户管理人员掌握账户存续期客户信息更新情况,及时对客户营业执照注吊销、证照超期的账户采取控制措施。同时实现了系统识别、通知客户、账户管控等操作的留痕存迹。我行根据比对结果已对营业执照已注销的36个账户做了销户或止付控制处理。对与工商系统比对重要信息不符的27个账户做了销户或变更处理。


单位银行结算账户智慧年检项目是继单位结算账户自动备案、运营风险智能管理项目后,该行投产的又一项账户业务管理智能化项目。这些项目的投产构建起了我行单位银行账户智慧管理体系,为持续贯彻人民银行“两个不减、两个加强”工作要求,加强账户存续期风险管理,有效落实单位客户身份持续识别,切实履行账户管理合法合规主体责任提供了有力的管控手段。


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